利用POS机非法套现3000万被抓!有过这些刷卡行为的该当心了! - POS网_免费领取POS机

新闻咨询

利用POS机非法套现3000万被抓!有过这些刷卡行为的该当心了!

6598-hinpmnq3059027.jpg

近日,又一起利用POS机刷卡套现案件宣判,该案共涉及金额3000余万。

三男子帮人“养信用卡”,以虚构交易的方式,利用POS机开展信用卡非法套现业务,在两年时间内,三人利用多家商户POS机实施信用卡套现业务,从中收取1%-2.5%不等的手续费牟利,共刷卡套现3000余万元,严重扰乱国家正常的金融秩序。三男子最终被判处3年至6年不等的有期徒刑,并处10万元至30万元不等的罚金。。

法院认为,三人违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机),以虚构交易的方式向信用卡持卡人直接交付现金,扰乱国家正常的金融秩序,其行为均已构成非法经营罪,且分别达到情节严重或情节特别严重,依法应予惩处。鉴于三被告人到案后如实供述其所犯罪行,认罪态度较好,有悔罪表现,依法可从轻处罚,遂作出以上判决。

此前,还有一起非法套现案件,涉案金额高达1.5亿元。

该案件中,被告人利用承租的办公地址及其个人身份信息和他人身份信息先后开办了5家公司。两被告人通过其中4家公司的工商档案资料累计申领了32台POS机。后又公开宣传其公司所开展的信用卡套现、代还信用卡、养卡等业务,在没有实际交易的情况下为信用卡持有人套现、代还信用卡、养卡。从2016年初至2017年8月,两被告人共刷卡25000多笔,涉及信用卡3800余张,刷卡金额1.5亿元,非法获利近80万元。

据检方介绍,根据最高人民检察院、公安部相关立案追溯标准的规定,违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易等方式向信用卡持有人直接支付现金,数额在100万元以上的,应以非法经营罪立案处理。

银行是如何判定你在套现的

很多朋友在刷卡时可能都遇到过刷卡后,被银行客服核实是否是本人刚刚真实刷卡消费,或者询问具体地点,等等信息。其实,你的这些消费动作,已经进入到银行的反欺诈系统,被列为疑似欺诈交易中。所以银行为了持卡人卡片安全,会进行交易验证,同时,也是在进行信用卡套现识别,那么银行是如何判定你信用卡套现的呢?今天来为朋友们讲解下

e27903ec9c854c13b4ce823e58cb8e82.jpg

首先讲,哪些交易场所容易被银行定义为套现嫌疑?

申请POS注册过的地址,曾经发生过套现行为,再次交易,随时会被银行盯上。批发类、个人移动POS、房产、钢贸类,这些频繁发生大额交易的类别,属于银行重点风控的行业。建议朋友在此类商户刷卡时需要额外留意。有的朋友或许会问,不是96费改了吗?但是大家要明白,96费改是费率统一,商户不变,之前所有规则基本一致。

其次讲,哪些个人交易行为,易被银行定义套现嫌疑?

低频交易卡,突然发生一笔或多笔集中大额交易,你被银行客服核实的几率就会几何倍增长。刷卡交易超过5000,且都是整数型消费,如10000、20000、50000等,那你被银行降额的概率就很高了。2小时之内,同时跨省市多笔交易,那不是你的卡被盗刷了,就确实有套现的嫌疑。

再有,现在很多理财公司也打着信用卡理财的名义,实际上就是信用卡套现行为,打银行的擦边球,这种行为,极其容易被银行发现,一旦打上套现标签,那个人将承担严重的信用风险,被封卡、降额,进入银行黑名单。

这些行为要避免

一般情况下银行并不会封你的卡,毕竟银行是要赚钱的,不管你是用什么方法去使用信用卡,只要你还钱哪怕是最低还款,都不会被封卡。这里得给大家明确一点,并不是说你套现就一定会封卡,这里说的都是比较轻微的情况,那到底在什么情况下,银行才封你的卡呢?这些事情要注意,不然谁也帮不了你。

长期逾期

首先最重要的一点就是不要逾期。首先逾期会上征信,征信有多重要相信大家都是知道的,你能按时还款说明你起码是个诚实守信的人,一旦你逾期了就是透支了你的信用额度,这就是告诉银行你无法还钱,卡不是妥妥的没了。

不要进行集中大额消费

日常生活中,假如你平时都用信用卡小额刷卡付费,但是在某个月突然来了几笔大额消费,与之前的消费程度差异巨大,在银行看来这种行为很可疑,就会之后观察你的用卡行为,并且考虑对你进行降额或者进行封卡处理。所以,一定要谨慎,尽量不要出现太多不稳定的刷卡行为。

刷卡商户为银行“重点检测对象”

在正常的消费场所,像超市、便利商店进行刷卡消费是没有任何问题的。但是在公益类、房产类等交易场所进行交易时,就需要注意了,如果使用个人POS机进行多次刷卡,银行就会监测你或者对你进行降额封卡,此类交易要提高警惕。

常用他人的账号进行还款

用别人的卡来帮你还款,会证明卡主最近的资金短缺到已经无力偿还账单,所以才会找其他人还款。银行出于风险考量可能会对你的信用卡进行降额处理。

非营业时间刷卡或短时间多笔交易

大多数人的作息时间都是相似的,很少有人会经常在后半夜消费,尤其还是在个人POS机上进行多笔消费,除你对银行有个合理的交代,比如你半夜的时候出国了,不然被降额封卡就是板上钉钉的事情了。

一笔刷空自己的额度

在用信用卡的时候,刷爆卡不是什么不得了的事情,银行反而还很喜欢你这么做,但是如果你一笔交易就把额度刷光了,把自己的卡变成了空卡,这种行为就很可疑了,非常像套现。这个时候银行对你降额封卡作为惩罚,可以说一点都不冤枉了。

一次性还款又一次性刷空

如果你刚刚还完信用卡账单,接下来又马上把它刷空,这种行为不光是银行看起来不太正常,正常用户看起来也不大会觉得正常,银行觉得不正常就会监视就会降额封卡,所以尽可能的避免这样的操作。


在线预约 Online Booking


联系我们 Contact Us

点刷pos机哪里办理全国统一业务咨询电话:400-600-6056 点刷pos机怎么样业务咨询:400-600-6056
点刷pos机安全吗邮编:210000点刷pos机在哪办理邮箱:1018815012@qq.com
点刷pos机费率多少

关于我们 About Us

POS服务中心网成立于上海,是一家专业从事POS机办理,免费领取POS机,POS机相关问题在线解答,移动POS机、商户POS机、智能POS机相关使用与服务的公司。公司与乐刷刷宝、拉卡拉考拉超收、随行付、海科融通、瑞银信等POS机品牌均有合作。设有各品牌POS机办理电话,客服电话,招商电话。

网站首页 产品介绍 新闻资讯 合作伙伴 关于我们 联系我们
免费领取POS机二维码

客户经理微信二维码

POS机办理二维码

微信公众号

Copyright 2018-2021 Weetop all rights reserved    站点地图  网站地图

招商代理点刷POS机

沪ICP备06028350号-8