估值21亿的上海即富收单业务收益率高达45% 小微商户户均2.5台MPOS_【在线免费领取】

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估值21亿的上海即富收单业务收益率高达45% 小微商户户均2.5台MPOS

时间:2018-09-02 浏览次数:

根据中国支付网的持续报道内容及其他公开信息,开店宝及相关主体的基本信息如下:


上海点佰趣信息科技有限公司于2011年12月第三批获得全国银行卡收单资质,2016年12月续展通过同时合并温州之民四省预付卡发行与受理资质(浙江省、山东省、福建省、广东省),2018年6月支付业务许可证换发更名为“开店宝支付服务有限公司”。成立至今,因违反收单管理办法和“二号令”等相关规定,旗下分公司先后被央行开出四张行政处罚罚单。


2016年10月上市公司亚联发展(原名“键桥通讯”)发布公告以现金9.45亿元购买支付公司股东上海即富45%股权(总体估值为21亿元),根据股东协议和决策机制,对上海即富有实际控制权。后者承诺2016年度、2017年度、2018年度对应净利润应分别不低于1.5亿元(实现1.5亿)、2亿元(实现3.01亿,同比增长88.42%)、2.5亿元(实现约1.79亿)。


亚联发展定位于专网通讯技术解决方案与金融科技双板块,其中金融科技板块包括第三方支付、大数据服务、金融业务。其中,第三方支付业务占营业收入比重近85%。


虽然没有网络支付牌照,但立足于“为小微商家提供专业的移动互联网综合服务解决方案”,通过MPOS硬件和APP推广“即付宝”、“开店宝”、“点刷”等多品牌。

旗下先锋投资发起设立的众惠财产相互保险社是三家开业相互保险社之一,上半年实现保费收入1.53亿元。除了平安付、安付宝之外,支付机构相关方涉足保险行业的较少。


财报七大看点


交易量再创新高,利润大幅增长:半年度报告显示,2018年支付累计交易量1.4万亿,同比增长129.48%;营业收入14.01亿,同比增长85.07%;净利润1.8亿,同比增长33.86%。每元交易量对营业收入的贡献约为千分之一,对净利润的贡献约为万分之1.3。


小微商户和MPOS出货量半年增加20%,户均持有MPOS为2.5台:半年度报告显示,截至2018年6月30日,上海即富通过认证的注册小微商户累计达790.01万户,相对2017年底增加19.76%;累计售出MPOS支付终端1967.89万部,相对2017年底增加23.48%。而户均持有MPOS进一步提高,约为2.5台/户。


收单服务毛利率约45%,远高于其他业务,且“现金牛”特征显著:半年度报告显示,支付业务毛利率为38.87%,而电力、交通和其他行业仅略高于10%。其中,收单服务毛利率44.90%,硬件销售毛利率为-20.28%。因收到较多货款,支付业务产生的现金流量金额较同期增长1001.64%。


华东业务占比最高,西北和东北业务几乎可以忽略:分地区看,上市公司营业收入高度集中在华东地区,占比为88.39%,其次是华南和华中,而西北和东北占比合计不到1%。


收单业务硬件成本较高:支付业务成本中,收单服务约为6.4亿,硬件销售约2.2亿,后者占比约为34%。


备付金规模相对交易量较低:根据半年度报告,截至2018年6月30日,受央行监管的客户备付金为650.95万,支付机构客户备付金为406.29万,比例为61.57%。相对于半年1.4万亿交易量,备付金留存比较较低。


应收账款较高且报告期无收回:根据半年度报告,支付业务的应收账款1年以内1.51亿,1至2年为1750.26万元(坏账计提比例为20%),2至3年为2697.93万元(坏账计提比例为50%)。支付业务其他应收款1年内784.94万元、1至2年为95.17万元(坏账计提比例为20%)、2至3年为2881万元(坏账计提比例为50%)。应收账款和其他应收款在报告期均无收回。


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