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POS机-4大危险交易类型

时间:2019-05-15 浏览次数:

提起信用卡消费,应该很多人都能聊上几句,但是很多对于危险性交易存在很多不明白的地方,今天小编给大家总结了一下:

首先我们要知道危险性交易会给我们的个人信用卡带来封卡降额的危险,严重的话还有可能导致征信问题,不容忽视,那么什么情况是危险性交易呢?

 

第一、在非运营时间消费交易

一般商户运营时间都是有规律的,大部分时间都在9:00——22:00,深更半夜的消费就比较奇怪,属于容易被怀疑风险交易的类型。

 

第二、消费金额与消费场所不符

有一些POS机无法自选商户,只有自动选定,就很容易出现在便利店消费大几千,在水果店消费上万,加油站加了几千块的油......这很明显就不符合正常消费,属于危险性交易。

 

第三、移机买卖

刷信用卡的地址和商家办理POS机的店面地点不同,存在怀疑私下买卖POS机的行为,属于危险性交易。

 

第四、其他的违反交易的情况:

一旦发生了银行调单情况,一下几种情况是单凭收据小票是无法完成审核的:

1、票据上商家名存在异常

商家在登录注册的体系中的商家名与小票上